Их доллар – наши проблемы: первый банк Франции BNP Paribas готов к рекордному штрафу в США

Почти 9 млрд долларов «рекордного» штрафа, временный запрет на собственные операции с долларами через расчетные палаты США, увольнение десятка высокопоставленных руководителей. Такова плата первого французского банка BNP Paribas за нарушение законов США и обслуживание клиентов из стран, попавших под американские санкции. Эпилог американских «злоключений» первого банка Франции из сериала: «юридический империализм», или это их доллар и наши проблемы.

Reuters

«Преследователями» французского банка стали министерство юстиции США и суперинтендант финансовых служб Нью-Йорка Бенджамин Лоуски. За денежные операции, проведенные в нарушение американского закона о санкциях, BNP Paribas грозил рекордный в истории штраф 16 млрд долларов и лишение лицензии на работу в США. Чтобы избежать такого сокрушительного удара, французский банк в ходе трудных переговоров добился некоторого снисхождения, но ценой признания своей вины. Мировое соглашение позволило французам избежать судебного процесса в США с неясным исходом для судьбы банка.

На днях гендиректор BNP Paribas Жан-Лоран Боннафе в письме подчиненным (его цитировало агентство Рейтер) был суров и краток. «Хочу ясно сказать: мы понесем тяжелое наказание из-за нарушений функционирования и совершенных ошибок».

Масштаб «компромиссного» наказания, который в выходные 28-29 июня одобрил совет директоров BNP Paribas, все равно впечатляет. Информированные источники сообщили агентство Франс-Пресс о готовности банка заплатить властям США 8,9 млрд долларов штрафа (это 6,4 млрд евро).

В ожидании американского наказания BNP Paribas отложил 1,1 млрд долларов (800 млн евро). Французы ориентировались на прецеденты наказаний иностранных банков в США. Так в 2012 году британский HSBC по мировому соглашению с властями «отделался» штрафом в 1,9 млрд долларов (1,36 млрд евро). Штрафы для британского Standard Chartered и голландского ING не превышали 500 млн евро. Правда, в мае этого года на швейцарский Credit Suisse был наложен в США штраф 2,6 млрд долларов.

9 миллиардов для французского BNP Paribas – это исторический рекорд наказания иностранного банка в США. Откуда французы возьмут эти средства? Помимо использования «заначки», банк намерен выпустить долговые облигации.

Наказанием станет и временный запрет BNP Paribas самостоятельно проводить операции в долларах через расчетные палаты в США. АФП сообщает, что запрет будет действовать в 2015 году. Это лучше, чем полная потеря лицензии на работу в США, но создает французам дополнительные трудности. Расчеты в долларах для своих клиентов придется поручать американским банкам-партнерам. Эксперты отмечают, что эти санкции больно ударят, прежде всего, по очень прибыльному для банка обслуживанию сделок по продаже нефти и газа.

Все последствия американских санкций для французского BNP Paribas пока трудно просчитать: у банка могут возникнуть проблемы с прохождением европейских тестов на устойчивость; признав вину, он может лишиться части клиентов (например, пенсионных фондов), которым устав запрещает работать с «нарушителями».

Все эти «американские напасти» на первый банк Франции многим кажутся парадоксальными и несправедливыми. Французский банк оказался виновен в нарушении режима санкций, введенных властями другой страны – США! Делая денежные переводы на счета нефтяных компаний Судана или Ирана BNP Paribas не нарушал законы Франции или решения ЕС. Проблема только в том, что переводы эти шли в американских долларах – со счетов в США и через их расчетные центры.

И тут, как говорят за океаном: это наш доллар – и ваши проблемы! Устройство мировой финансовой и банковской системы, а также ведущая роль США и доллара – главной расчетной валюты мира – сделали так, что нарушить американский закон или решение может кто угодно – в любой точке мира. Кто-то называет это положение дел «юридическим империализмом», но сделать с этим пока ничего нельзя. Как нет возможности бороться с новым американским законом Fatca, который вынуждает иностранные банки под страхом санкций сообщать США сведения о счетах их граждан.

В ситуации с банком BNP Paribas властям Франции оставалось лишь выступать за «справедливые и пропорциональные санкции», а также обещать более жесткую позицию на идущих сейчас переговорах о зоне свободной торговли между США и Евросоюзом.